Activité réglementée · ORIAS 08041407 · CIF ANACOFI E008134
Document d'entrée en relation (PDF)Prenez les meilleures décisions pour votre avenir sous la vigilance d'un expert à vos côtés depuis 2007.
Indépendant de tout réseau bancaire depuis 2007Premier entretien sans engagement
Dans un monde où l'abondance d'information et le bruit continu nuisent à la recherche de vérité, le luxe c'est de savoir prendre du recul pour se forger des convictions.
Qui suis-je
Spécialiste du conseil global en ingénierie patrimoniale et financière, j'offre un accompagnement centré sur la réussite de vos projets.
En m'appuyant sur une analyse approfondie de votre situation, je conçois une stratégie adaptée et préconise les solutions les plus efficientes, sélectionnées en toute indépendance, afin de répondre parfaitement à vos objectifs et sécuriser votre avenir durablement.
Je bâtis avec vous une relation de long terme guidée par deux exigences : la protection de vos intérêts et le respect de mes engagements.
Aucun lien capitalistique ou de subordination avec une banque ou un réseau. Ma seule obligation : votre intérêt.
Chaque situation est unique. La stratégie et les solutions sont définies pour vous, pas adaptées d'un catalogue.
Je prends le temps d'expliquer, clairement et sans jargon, jusqu'à ce que vous décidiez en connaissance de cause.
Toute l'information en amont : modalités, avantages, inconvénients et coûts.
Expertises
Fiscalité, immobilier, épargne, retraite, transmission : ces domaines sont interdépendants. Je les traite ensemble, avec une vision globale de votre situation.
Limiter l'impact fiscal sur votre patrimoine actuel et vos futurs investissements.
Optimiser sa fiscalité
Revenus récurrents et valeur à long terme : direct, SCPI, club-deal, SCI.
Investir dans l'immobilier
Assurance vie, PER, PEA, comptes-titres : performance et maîtrise du risque.
Faire fructifier son épargne, créer un capital
Projection de vos besoins futurs et stratégie adaptée à votre horizon.
Préparer l'avenir, créer des revenus
Protéger votre famille, dans un cadre fiscal et juridique maîtrisé.
Anticiper sa succession, protéger son conjoint
Que vous commenciez à constituer votre patrimoine ou que vous prépariez votre succession, j'adapte ma démarche à là où vous en êtes.
Parler de mon projetMa méthode
Je dresse un état des lieux complet de votre situation, de vos objectifs et de vos ressources et je qualifie votre profil de risque et votre horizon de placement.
Je vous présente la synthèse de mon analyse, mes recommandations détaillées et la sélection des solutions répondant à votre profil et vos objectifs.
Après validation du conseil et de mes propositions, je pilote la phase opérationnelle de mise en place et calibrage des solutions retenues.
Je vous sollicite pour des points réguliers sur votre situation et sur les opérations mises en œuvre afin de vous apporter un conseil sur le long terme.
Mon engagement écrit
Mon conseil est formalisé au sein d'un rapport d'adéquation. Conformément à la loi, il explique pourquoi chaque solution recommandée correspond à votre situation, à vos objectifs et à votre tolérance au risque. C'est mon engagement, et votre référence pour la suite.
Le rapport écrit, c'est le socle sur lequel repose le conseil et se joue la confiance sur la durée.
Rapport d'adéquation
Conforme à la réglementation AMF
Confidentiel
Agréments
Le conseil en gestion de patrimoine est une profession réglementée. Chacune de mes activités repose sur un agrément distinct, enregistré et vérifiable.
Conseil en investissements financiers
ANACOFI-CIF n° E008134
Le statut qui encadre le conseil en placements financiers. Membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Intermédiation en assurance
COA, catégorie B
Statut d'intermédiaire en assurance afin de vous conseiller des contrats d'assurance vie, de retraite (PER) et de prévoyance. Activité sous le contrôle de l'ACPR.
Transactions immobilières
CPI 9201 2017 000 021 783
Délivrée par la CCI, elle me permet de vous accompagner dans la recherche et l'acquisition d'un bien immobilier.
Registre des intermédiaires
n° 08041407
Toutes mes immatriculations figurent au registre public de l'ORIAS, consultable par tous. www.orias.fr
Mes obligations de professionnel réglementé
Mes activités, agréments, partenaires et modes de rémunération sont détaillés dans mon Document d'entrée en relation.
Télécharger le DER (PDF)Honoraires
Les conditions de rémunération diffèrent selon la nature de la mission. Par transparence, elles sont toujours convenues avec vous en amont de toute démarche.
Mise en œuvre d'une solution d'épargne ou d'investissement immobilier.
Ce que vous payez
Coût direct : frais d'entrée
Coût indirect : le promoteur du produit me rétrocède une commission.
Recherche d'un bien immobilier locatif, neuf ou ancien.
Ce que vous payez Au forfait ou en % de la valeur du bien. Modalités définies et convenues avant toute démarche.
Missions de conseil spécifiques, comme une étude patrimoniale, sur devis établi en amont.
Ce que vous payez 96 € TTC de l'heure (80 € HT)
Contact
Premier entretien sans engagement. Je prends le temps de comprendre votre situation avant toute préconisation.
Rendez-vous en visio sur toute la France ou dans mes bureaux à Paris et en Bourgogne.
Je vous réponds personnellement.
David Fromentoux Conseil